Файлы с ориентирами («бенчмарками») обновлены. Вот результаты «ленивого» управления.

Портфель «российского инвестора», 50% РУБ депозит + 50% РТС:

  • Период: 17.11.2005 — 03.12.2010
  • Max: 3831
  • Min: 1508,76
  • Макс просадка: 153,92% 2,5 раза
  • Рост с Min: 100,12%
  • % до макс: 19,59%
  • Среднегодовая доходность: 9,47%
  • Прирост:

1 мес    3 мес    12 мес    36 мес
2,13%    7,11%    8,36%    -8,73%

Глобальный «ленивый» портфель

  • Период: 10.03.2005  — 13.09.2010
  • Значение начальное — 1000
  • Значение конечное    — 1 426,68
  • Max:    1452,98 (новый, достигнут 1 ноября 2010)
  • Min:    929,25
  • Макс просадка (с прошлого максимума):     50,75%
  • Рост с Min:   53,53%
  • % до макс:    1,81%
  • Среднегодовая доходность:  6,40%
  • Прирост:

1 мес    3 мес    12 мес    36 мес
0,90%    6,77%    11,01%    2,99%

В то время, как глобальный портфель достиг нового максимума, индексу РТС (17.11.2005 — 03.12.2010) предстоит подняться ещё на 90%, чтобы сделать то же самое(!):

  • среднегодовая доходность — 10,61%
  • максимальная просадка (макс/минимум): почти в 5 раз!
  • рост с минимального значения: 238,69%
  • % до макс: 47,44%

Примечание. Глобальный портфель включает дивиденды (потому и обновляется с задержкой) и расходы на управление, это не совокупность индексов. Все доходности в долларах США, структуры портфелей и детали балансировки — в файлах и ссылках на заметки выше.

Цель «Финсовета» –  показать, насколько бессмысленно заниматься местечковым инвестированием, переплачивать посредникам и рассчитывать на «профессиональных» управляющих и консультантов. В России мы платим налоги неэффективному правительству, переплачиваем за всё, от недвижимости до продуктов питания, потому что жадные посредники перекрыли доступ к качественным и недорогим товарам. 21-й век и развитие интернета создают условия, чтобы каждый мог «уволить» ненужных людей и получить хорошие цены/качество. В области инвестирования это сделать легче всего. «Ленивые стратегии» инвестирования в глобальные классы активов делают задачу сохранения и прироста капитала доступной каждому. Это проверенный способ инвестировать лучше большинства профессионалов и любителей!


Не забудьте: подписаться на новостной канал, рекомендовать блог знакомым, поддержать блог в проекте ТОП-100 финансовых        блогов. А также: следить за моими находками в твиттере или за лентами других блоггеров: 2Stocks Финлента русскоязычных блогов Ника Черри, моя подборка в твиттере (в основном, на англ.).