Файлы с ориентирами («бенчмарками») обновлены. Вот результаты «ленивого» управления.

Портфель «российского инвестора», 50% РУБ депозит + 50% РТС:

  • Период: 01.09.2005 — 17.09.2010 (теперь за 5 лет)
  • Max: 3594,19
  • Min: 1409,8
  • Макс просадка: 154,94%
  • Рост с Min: 88,80%
  • % до макс: 29,34%
  • Среднегодовая доходность: 9,12%
  • Прирост:

1 мес    3 мес    12 мес    36 мес
-0,52%    2,84%    11,59%    -7,81%

Глобальный «ленивый» портфель

  • Период: 10.03.2005  — 13.09.2010
  • Значение начальное — 1000
  • Значение конечное    — 1 314,25
  • Max:    1 400,82
  • Min:    929,24
  • Макс просадка:     50,75%
  • Рост с Min:   45,62%
  • % до макс:    3,40%
  • Среднегодовая доходность:  5,63%
  • Прирост:

1 мес    3 мес    12 мес    36 мес
2,96%    4,00%    8,33%    2,03%

Справочно: индекс РТС (01.09.2005 — 17.09.2010):

  • среднегодовая доходность — 10,26%
  • максимальная просадка (макс/минимум): почти в 5 раз!
  • рост с минимального значения: 188,08%
  • % до макс: 69,92%

Примечание. Глобальный портфель включает дивиденды (потому и обновляется с задержкой) и расходы на управление, это не совокупность индексов. Все доходности в долларах США, структуры портфелей и детали балансировки — в файлах и ссылках на заметки выше.

Цель «Финсовета» –  показать, насколько бессмысленно заниматься местечковым инвестированием, переплачивать посредникам и рассчитывать на «профессиональных» управляющих и консультантов. В России мы платим налоги неэффективному правительству, переплачиваем за всё, от недвижимости до продуктов питания, потому что жадные посредники перекрыли доступ к качественным и недорогим товарам. 21-й век и развитие интернета создают условия, чтобы каждый мог «уволить» ненужных людей и получить хорошие цены/качество. В области инвестирования это сделать легче всего. «Ленивые стратегии» инвестирования в глобальные классы активов делают задачу сохранения и прироста капитала доступной каждому. Это проверенный способ инвестировать лучше большинства профессионалов и любителей!


Вам понравилась заметка? Не забудьте: подписаться на новостной канал, рекомендовать блог знакомым, поддержать блог в проекте ТОП-100 финансовых        блогов. А также: следить за мной в твиттере или за лентами других блоггеров: 2Stocks Финлента русскоязычных блогов Ника Черри, моя подборка в твиттере (в основном, на англ.).