Отслеживать сроки, условия депозитов, размещённых в разных банках, требует определённой сноровки. Поделюсь личным опытом. Я завёл файл, который удовлетворяет мои потребности в учёте и контроле за происходящим. Основные характеристики:

  • учёт вкладов в разных валютах и рублёвом эквиваленте;
  • учёт условий (пролонгируемый/непролонгируемый, пополняемый/непополняемый);
  • учёт процентного дохода;
  • учёт дней до окончания вклада (к сегодняшней дате). Можно фильтровать, какие вклады закончатся в этом месяце, на неделе и т.п.;
  • учёт ПИФов облигаций — тоже инструмент фиксированной доходности, не так ли?
  • учёт средневзвешенных сроков и ставок до погашения. Это позволяет анализировать эффективность размещения средств, принимать решения на макроуровне.

Знаю, есть соответствующие программки, но своё, оно понятнее и гибче. Шаблоном я делюсь с тобой, дорогой читатель. Скачать его можно на боковой панели во флэш-рамке Box.net в документах Google.

А чем пользуетесь вы?